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Yearn.finance（YFI）是什么？2023年YFI币价格走势、未来前景

文章来源：作者：发布时间：2023-03-16 22:07:00

Yearn.finance于2020年初上市，是成立于以太坊的去中心化金融平台，提供各种金融服务。 YFI是Yearn Finance平台的治理令牌，用户可以使用该令牌对平台的发展方向进行投票。

本文详细介绍了yearn.finance(YFI )货币。 Yearn Finance和yfi货币是什么？有什么用途？ YFI是诈骗吗？ YFI货币的价格走势和投资方法。

Yearn.finance YFI 币最新价格走势

撰写本文时，YFI报价为8973.94美元，近24小时涨幅为7.72%。

yearn.finance（YFI）是什么？

Yearn.finance是独立开发商Andre Cronje于2020年推出的去中心化金融平台，提供各种金融服务。用户可以将稳定货币(USDT，USDC，TUSD，DAI )存储在yean.finance协议中，从而获得yToken。

例如，如果用户向USDC，DAI注册，则会得到yUSDC，yDAI，即所谓的yToken。在Curve的ypool中输入稳定货币，变换为yToken后得到yCRV，变换为当铺yCRV后得到YFI。 YFI是yearn协议的治理令牌。

这里，以USDT稳定货币为例，出现了USDT、yUSDT、yCRV、YFI四种不同的令牌。这可能是初步接触者容易无知的地方。 YFI到底是什么？与稳定货币、yToken、yCRV有什么关系，与yean、curve、balancer有什么关系？

这都与最初的令牌分发机制有关。 YFI与以前的DeFi项目的令牌分发机制不同，COMP、BAL、MTA在提供流动性开采之前有投资机构的参与和团队预挖，而YFI的初始令牌分配完全通过流动性开采实现，团队预挖也是投资机构的份额这也注定会受到社区的关注，具有更传奇的气质。

yearn.finance 的创始人

南非金融技术开发商Andre Cronje发现defi APP提供的生殖利率不同后，构建了Yearn.finance。值得注意的是，Cronje没有得到yarn.finance合同的资金，在yarn.finance发售之前没有为自己持有任何令牌。这使得yarn.finance与大多数DeFi项目不同，后者通常从风险基金中收集投资，并组建团队来开发协议。

yearn.finance 如何运作？主要功能有哪些？

yearn.finance是用于将合同部署到以太坊区块链和运行在其上的其他分布式(如Balancer或Curve )交易所的协议。

yearn.finance的大多数功能服务——Earn、Zap、APY等都试图允许用户出借和交易加密货币。

Earn是用户获得最高贷款利率的一种方式，其工作原理是搜索不同的贷款协议(如Aave和Compound )以找到最优惠的利率。然后，用户可以将DAI、USDC、USDT、TUSD或sUSD保存在yarn.finance平台上以获得这些利率。

同样，Zap允许用户一键完成多个投资。例如，用户可以通过一个操作将DAI交换为yCRV (另一个DeFi加密货币 )，但在yCRV和Curve平台上有三个操作。这样可以节省用户的时间、机会成本和交易费用。

APY (表示年百分比的收益率)搜索Earn使用的贷款合同，为使用者提供基于年化对一定数量的资本可获得多少利息的估计。

Vaults是yarn.finance中最复杂的服务，它允许用户通过平台自执行代码遵循积极的投资策略。这样，保险库就像一个积极管理的共同基金。

这些策略还处于实验阶段，用Solidity表示。这意味着使用者必须熟悉代码才能理解Vaults的行为。

但是，保险库的投资非常简单。 yearn.finance用户界面允许您在每个策略中存储常用硬币(如DAI或USDC )，每个策略都显示过去的投资回报。

YFI 代币是什么？

2020年7月17日，Yearn Finance发布了治理令牌YFI。总供给量3万张，无预挖、众筹、团队分配、投资机构预约，完全采用在线治理模式，完全发放给通过流动性开采提供流动性的用户。

YFI这种相对公平、开放的令牌分配模型被一些用户比喻为DeFi的比特币。之后，YFI被Uniswap、Balancer等中心化了。交易所上线后，瞬间流动性开采市场火爆，此后YFI价格直线上涨，从最初的3美元最高至39605.6美元。有数据显示，YFI在43天内成为2020年的第一个万倍货币。

YFI 币的用途有哪些？

因为YFI是yearn.finance的治理令牌，所以YFI持有者可以在几个链上对提案进行投票，提出管理生态系统的规则。要实施变更，某项提案必须超过总票数的50%。重要的是，谁都可以提出建议，但要知道只有YFI持有者有投票权。

除了管理平台及其令牌外，YFI所有者还有合同收益的权利。

2021年初，Yearn的保险箱和令牌发生了一些永久性的变化。

yVaults的新费用结构(根据YIP-51 ) ) ) ) ) )。

Yearn的保险箱开始收取2%的管理费和10%的表演费。

协议收益分配方式的转变，从质押奖励到回购( YIP-56，BABY ) (回购和构建年) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) ) )。

初始YFI供给量从22%增加到36,666yfi(yip-57 )

6，666个新的YFI中，三分之一( 2，222个YFI )通过既得权利持有包装被分配给主要的贡献者，剩下的三分之二) 4，444个YFI被分配给Yearn的保险箱。

这些变化使Yearn能够实施充实资金、获取收入并将收入分配给YFI所有者的新方法。

yearn.finance YFI货币介绍

货币名称

yearn.finance

货币符号

YFI

排行榜(基于市场价格)

141

市场价格合计

us $ 297，379，763

历史高点

美元90，786.89

历史低点

US$31.65

交易量

美元113，309，242

YFI 分叉后的YFII 币是什么？

YFII是中国队于2020年7月推出的项目，被称为收益聚合平台YFI的分支。 YFII上市后，在社区引起了很大的谴责。很多人认为YFII使用未经审核的智能合约，涉嫌中心化控制，安全性存在一定风险。

2020年9月，YFII令牌的价格上涨到8，500美元，但此后稳步下跌。根据DefiLama的数据，以以太坊运行的YFII在高峰时期曾于2021年5月坐拥523万美元的总锁定价值( TVL )，但此后YFII的TVL显著下降。

值得注意的是，由于UST、LUNA的崩溃事件，YFII突然暴跌了70%。结果，binance于2022年4月签订了YFII合同，5月20日签订了YFI、YFII的全仓杠杆交易对，YFII被冻结的资金量下跌。被下架的事务处理对包括： YFI/BUSD、YFI/BTC、YFI/USDT、YFII/BTC和YFII/USDT。

YFI 币值得投资吗？

许多用户将重点放在YFI面临的价格走势上，但最重要的是，这标志着在采用行为奖励办法方面协定的转变。也有人认为YFI的开始可以说是“比特币以来最公平的开始”。这是因为每个人都可以支付同样的价格，参与代币生产的过程。

YFI用户使用初始令牌发放( ICO )模型，用户除了为每个新令牌支付特定价格外，还必须参与合同。该机制使社区能够快速基于项目，因为所有用户都可以通过治理令牌影响Yearn.finance。

即使在经历了首次价格波动之后，Yearn.finance在去中心化金融领域和加密货币中也拥有最活跃的社区之一。

YFI 币流动性挖矿

为什么有人会把它看成“DeFi中的比特币”，核心是了解YFI的找矿机理，而了解YFI找矿，关键是了解yToken、yCRV令牌和三个流质池。

1、yToken

用户可以用稳定的货币生成yToken，获得yToken有什么好处？ yToken表示Yield Optimized Tokens，即收益优化令牌。那么，如何优化收益呢？我们知道，将USDC等资产委托给Compound、Aave等贷款合同可以获得存储利息。但是，不同的合同利息也不同。

因此，这里有优化的空间。能否将稳定货币(如USDC，USDT )存入利润最高的协议？通过及时调整不同协议的存储，实现最佳优势。

这意味着年协议通过算法优化存储收益。简单地说，当前的年协议是令牌存储收入优化程序。

2、yCRV

Curve有yPool的流动性池，yPool可以存入USDT、USDC、TUSD、DAI等稳定货币。这些存入的稳定货币将转换为yToken，可以获得yCRV令牌。也就是说，yPool可以进行ytoken(yUSDT，yDAI )的交易。

如上所述，用yUSDT存入yPool，就可以得到yCRV。那么，yCRV是什么令牌？ yCRV与ytoken(yUSDT，yUSDC，yTUSD，yDAI )组的指数相似。持有yCRV，可以获得稳定货币存款的存款利息，提供流动性的费用，是yPool池的稳定货币的指数。使yCRV质押参与流动性开采，可以获得YFI令牌。

如上所述，为了首先获得YFI，核心是向yearn协议提供可管理资产( AUM，协议管理资产)，帮助协议获得更多收益。用户提供的稳定货币越多，yean协议就能获得越多的价值。因此，yearn协议通过YFI开采为用户提供了更多稳定的货币资产。

另外，YFI令牌本身也需要实现价格发现和流动性。 YFI的价格发现和流动性是通过Balancer上的令牌池实现的。用户通过向Balancer上的YFI-DAI和YFI-yCRV池提供流动性，实现YFI的价格发现和充分的流动性。

YFI 币的风险有哪些？

因为YFI涉及到很多智能合约，所以可以获得可组合的利益。例如，通过其流动性开采，不仅是YFI，还有获得CRV、BAL等的机会。

但同时也有潜在的风险。它与yearn、curve、compound、Aave、dYdX、bZx、Balancer、Maker……等协议有关。如果compound和Aave等贷款合同有问题，那么yToken也有问题。如果Curve协议有问题，那么yCRV也有问题。如果yCRV有问题，那么YFI也有问题。这里有分层嵌套的风险。

由此，YFI获得了组合可能性高的收益，同样伴随着组合可能性高的风险。